正本清源反洗錢(qián)工作旗幟鮮
誰(shuí)是我國(guó)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督者
根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》和《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行是我國(guó)反洗錢(qián)工作的主要監(jiān)督管理者；同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其有關(guān)部門(mén)根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。
為什么金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)的第一道防線(xiàn)？
洗錢(qián)行為一般分為三個(gè)階段：一是放置，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，這主要在金融機(jī)構(gòu)完成；二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易服務(wù)的機(jī)構(gòu)；三是歸并階段，即被清洗的自己你以所謂合法的形式被使用。
洗錢(qián)行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的渠道。然而，隨著金融機(jī)構(gòu)智能化的發(fā)展，任何通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的活動(dòng)都會(huì)留下蛛絲馬跡。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測(cè)和打擊洗錢(qián)活動(dòng)的第一道防線(xiàn)。
三、保護(hù)自己請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)
主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別
不要出租出借自己的身份證件
不要出租出借自己的賬戶(hù)
不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)
為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
支持國(guó)家反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己的利益
勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明：
汕頭flash動(dòng)畫(huà)制作公司：http://www.haldonestatewines.com/city112/
